1. 금융소비자로부터 투자금, 보험료 등 계약의 이행으로서 급부를 받는 행위. 다만, 금융상품직접판매업자로부터 급부 수령에 관한 권한을 부여받은 경우로서 「금융소비자 보호에 관한 법률 시행령」 제23조제1항에 따른 행위는 제외한다.
2. 금융상품판매대리·중개업자가 대리·중개하는 업무를 제3자에게 하게 하거나 그러한 행위에 관하여 수수료·보수나 그 밖의 대가를 지급하는 행위. 다만, 금융상품직접판매업자의 이익과 상충되지 아니하고 금융소비자 보호를 해치지 아니하는 경우로서 「금융소비자 보호에 관한 법률 시행령」 제23조제2항에 따른 행위는 제외한다.
위 금지행위를 위반해 위 1.부터 3.까지의 어느 하나에 해당하는 행위를 한 자는 3천만원 이하의 벌금에 처해집니다(「금융소비자 보호에 관한 법률」 제67조제2항제5호).
투자권유대행인의 대행사실 고지의무
투자권유대행인은 투자권유를 대행할 때 투자자에게 다음의 사항을 미리 알려야 하며, 자신이 투자권유대행인이라는 사실을 나타내는 표지를 게시하거나 증표를 투자자에게 보여줘야 합니다[「금융소비자 보호에 관한 법률」 제26조제1항, 제2항「금융소비자 보호에 관한 법률 시행령」 제24조제1항 및 「금융투자업규정」(금융위원회 고시 제2021-10호, 2021. 4. 6. 발령·시행) 제4-10제2항].
1. 금융상품판매대리·중개업자가 대리·중개하는 금융상품직접판매업자의 명칭 및 업무 내용
2. 하나의 금융상품직접판매업자만을 대리하거나 중개하는 금융상품판매대리·중개업자인지 여부
3. 금융상품직접판매업자로부터 금융상품 계약체결권을 부여받지 아니한 금융상품판매대리·중개업자의 경우 자신이 금융상품계약을 체결할 권한이 없다는 사실
Q. 투자권유대행인이 투자권유를 하는 경우에도 금융투자업자와 동일하게 투자자 정보를 확인해야 하나요?
A. 투자권유대행인도 금융투자업자와 동일하게 투자권유를 하는 경우 투자자 정보를 확인하고 이를 기초로 투자자에 적합하지 않은 투자권유를 할 수 없습니다(적합성원칙). 또한, 금융투업자는 금융투자상품의 내용, 투자에 따른 위험, 원본손실 가능성, 수수료 등에 대해 투자자가 이해할 수 있도록 설명해야 합니다(설명의무). 다만, 투자권유대행인은 파생상품 등에 대해서는 투자권유를 할 수 없습니다.
투자권유대행인의 등록 등 
금융투자업자가 투자권유를 위탁할 수 있는 경우
금융투자업자는 다음의 요건을 모두 갖춘 개인에게 투자권유(파생상품등에 대한 투자권유는 제외함)를 위탁할 수 있습니다. 이 경우 금융투자업자의 업무위탁에 관한
